Club de Inversores. Entrevista con Araceli de Frutos

El equipo promotor siguiendo con su objetivo de encontrar inversiones que pudieran ser interesantes para los asociados mantuvo el pasado jueves 5 de febrero una entrevista con Araceli de Frutos Casado, asesora de Alhaja Inversiones RV Mixto FI, profesional con más de 15 años de experiencia en la gestión de fondos, pensiones, SICAVs y grandes patrimonios en importantes entidades financieras como Fonditel, Invercaixa y Gespastor, actualmente llevando su propia EAFI (nº 107).

A lo largo de la reunión Araceli nos informo cumplidamente de la vocación y objetivo del Fondo, sus costes operativos y tipos de Activos en los que estará invertido.

La entidad Gestora y Depositario es Renta 4.

¿Porqué la creación de este fondo? Desde la total independencia en las recomendaciones y cómo demanda y necesidad que surge en determinado segmento de clientes cuyo asesoramiento individualizado no sería eficiente en términos de costes, eficacia y eficiencia operativa, nace la iniciativa de asesorar Instituciones de inversión colectiva, ya sea un fondo, como es el caso, o una Sicav

¿Cuál es la vocación del Fondo? Alhaja Inversiones es un fondo de Renta Variable Mixto Internacional cuya exposición a Renta Variable está entre el 30% y el 75%, el porcentaje que no esté invertido en renta variable estará en Renta fija. Recomendado para un perfil moderado de inversor.
El objetivo del fondo es preservar el capital con un objetivo de rentabilidad de Euribor año más un 4%.

¿Cuáles son los costes?

  • Comisión de Gestión: 1,30%
  • Comisión de depósito: 0,10%
  • Comisión de éxito (*): 6,00%

              (*) Aplicable solo cuando su valor liquidativo sea superior a cualquier otro previamente alcanzado

¿En qué tipo de Activos invertirá el Fondo?

* Renta Variable, el Fondo invertirá en compañías internacionales, tanto de alta como de baja capitalización bursátil sin especial predilección por algún sector o país. El criterio de selección se basará tanto en el análisis fundamental como en el técnico.

Se seleccionarán compañías con:
– Bajo endeudamiento y balances sólidos,
– Diversificadas internacionalmente
– Ventajas competitivas en el sector
– Capacidad de generar cash flow
– Capacidad para aumentar la remuneración al accionista, “pay-out” y con creciente y sólido dividendo.

En este sentido el último punto se considera una estrategia fundamental en un entorno como en el que estamos de tipos cero, añade una rentabilidad adicional a la cartera.

* Renta Fija tendrá al menos media calidad (entre BBB+ y BBB- S&P) o si fuese inferior, el rating del Reino de España en cada momento.
Hasta un 10% se podrá destinar a emisiones de baja calificación crediticia (menor BBB-) o sin calificar. Para emisiones no calificadas se atenderá al rating del emisor. Se podrá invertir en depósitos sin exigir un rating mínimo.

* Otros
Posiciones marginales en derivados.
Puede invertir en otras IIC hasta un máximo de 10%.
Puede invertir hasta un 10% en países emergentes.

¿En qué plataformas se puede gestionar el Fondo?

Al fondo se accede a través de Renta 4 y de Allfunds.
Si eres cliente de Renta 4 lo puedes contratar sin problema desde la web. Si no eres cliente de Renta4 puedes ponerte en contacto con Diego Ramos (91 384 85 30) dramos@renta4.es, te abre cuenta sin coste alguno ni de apertura ni mantenimiento y ya se suscribe el fondo.


Comentarios y otras informaciones:

  • << La volatilidad de los mercados, la selección de valores en que la rentabilidad por dividendo sostenible son factores a tener en cuenta. Además el uso de derivados para aprovechar los fuertes movimientos que se están  produciendo intraday hacen que según mi opinión su fondo sea (bien en solitario o bien como complemento)  un vehículo idóneo en estos momentos, dónde se hace imprescindible la agilidad de operativa y el conocimiento de las empresas>> [Enrique Roca, comentario sobre el Fondo]
  • Blog de Araceli de Frutos en Rankia
  • Presentación sobre Estrategia 2015. Nuevo fondo para comenzar bien el año: Alhaja Inversiones realizada en la webinar de Rankia el pasado día 4 de febrero (en formato PDF: Rankia Webinar 4 febrero 2015 )

 


Advertencia legal: esta noticia no puede considerarse, en ningún caso, como una recomendación, oferta o proposición de venta de este producto, y toda la información aquí contenida ha sido proporcionada por terceros y no podrá ser considerada como único factor relevante en la decisión de realizar o no una determinada inversión.

Descarga nuestras APPs y permanece informado de todas las novedades

Busca nuestra aplicación en las principales tiendas de aplicaciones para dispositivos móviles.

Accede a tu cuenta